15 novedades en Prevención de Blanqueo de Capitales por el Real Decreto-ley 7/2021

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15 novedades en Prevención de Blanqueo de Capitales por el Real Decreto-ley 7/2021

3 Sep, 21

Hemos analizado y resumido las principales novedades en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) que introdujo recientemente el Real Decreto-ley 7/2021 que transpone a la normativa española la Directiva 2018/843, conocida como Quinta Directiva.

 

Novedades LPBC que introduce el RD 7/2021

Reforma trascendental en materia de identificación de titulares reales

  • 1: Se crea el Registro General de Titularidades Reales, un sistema registral único de acceso público que depende del Ministerio de Justicia.
    Este registro garantiza la interconexión con el resto de registros de la UE y centraliza la información contenida en los registros y bases de datos existentes en el Consejo General del Notariado, el Registro Mercantil, los Registros de Fundación y Asociaciones, entre otros.
    Esto sin perjuicio de que los sujetos obligados, a su vez tengan que hacer sus propias comprobaciones en materia de transparencia y titularidad.
  • 2: Se establece la obligación para las personas jurídicas y entidades sin personalidad jurídica de obtener, conservar (10 años) y actualizar esta información de titularidad real y proveerla a autoridades y a sujetos obligados.

 

Reconocimiento de nuevas tecnologías en el ámbito de la PBC en relación con nuevos sujetos obligados

  • 3: Son nuevos sujetos obligados los servicios de cambio de moneda virtual por moneda de curso legal. Servicios de Ex-Change en cryptoactivos y servicios de Wallet de monedas que proporcionan una clave de custodia de monedas.
  • 4: También lo son los proveedores de servicios de custodia de monederos electrónicos, entendiendo por tales aquellas personas físicas o jurídicas que prestan servicios de salvaguardia de claves criptográficas privadas en nombre de sus clientes.

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Ampliación de sujetos obligados ya existentes

  • 5: Se incluyen las personas físicas y jurídicas a las que se refieren los artículos 14 y 15 del Real Decreto Ley 19/2018, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera.
  • 6: Agentes inmobiliarios que actúan como intermediarios en arrendamientos de bienes inmuebles, es decir, ya no solo en acciones de compra/venta, sino también de alquiler. Eso sí, siempre y cuando la cuantía del arrendamiento sea igual o superior a 10.000 €/mes o 120.000 €/año.
  • 7: “Los auditores de cuentas, contables externos, asesores fiscales y cualquier otra persona que se comprometa a prestar de manera directa o a través de otras personas relacionadas, ayuda material, asistencia o asesoramiento en cuestiones fiscales como actividad profesional o empresarial principal”.
  • 8: Intermediarios en el comercio de arte y antigüedades y las personas que comercian o almacenan dichos objetos.

 

Nuevas personas con responsabilidad pública

  • 9: Cargos de alta dirección de partidos políticos con representación autonómica, de municipios de capitales de provincia o entidades locales de más de 50.000 habitantes.
  • 10: Personas que desempeñen funciones públicas importantes dentro de organizaciones internacionales acreditadas en España.

 

Dinero en efectivo

Desde el 3 de junio de 2021, resulta de aplicación el Reglamento 2018/1672 que sustituye al anterior de 2005 y que regula los controles de entrada y salida de efectivo en frontera y por territorio nacional (art. 34):

  • 11: Se amplía la definición de lo que se entiende por efectivo (incluyendo materias primas como el oro).
  • 12: Se establece un máximo de 10.000 € de entrada y salida en el territorio nacional y de 100.000 € en movimientos.
  • 13: Cambio en la limitación a la intervención temporal de 30 a 90 días. Con la posibilidad de interponer una reclamación administrativa (art. 61 Ley y 7 del Reglamento).

 

La relación de la prevención del Blanqueo y la Protección de datos

Se establece un nuevo Artículo 32 bis el cual remite a lo dispuesto en el artículo 8.1 de la Ley Orgánica 3/2018:

  • 14: Obligación de los sujetos obligados de realizar una evaluación de impacto en la protección de datos de los tratamientos.
  • 15: Prohibición de utilización de los datos obtenidos para fines distintos de los relacionados con la Prevención del Blanqueo sin consentimiento previo.

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En vigor desde 2018, afecta a todas las empresas de la Unión Europea. Aunque en España ya existiera la LOPD, el RGPD introduce nueva normativa y, por tanto, hay que aplicar ambos.

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